Warum ein qualifizierter Investor werden?

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 03:51

Ihnen steht ein weites Feld für Investitionen zur Verfügung, aber es kann auch meins sein.

Wie sich ein qualifizierter Anleger von einem unqualifizierten unterscheidet

Ein qualifizierter Anleger ist eine besondere Kategorie von Finanzmarktteilnehmern, die ihr Wissen und ihre Erfahrung nachgewiesen haben. Dieser Rechtsstatus wird Finanzunternehmen, Regierungsbehörden und einigen Personen zuerkannt. Damit können sie in beliebige Anlageinstrumente investieren, da sie verstehen, was sie tun, und daher für riskante Unternehmungen selbst verantwortlich sind.

Standardmäßig gilt ein Anleger als nicht qualifiziert. Es kann nur nach dem Bundesgesetz vom 11. Juni 2021 Nr. 192-FZ "Über Änderungen bestimmter Rechtsvorschriften der Russischen Föderation" in relativ zuverlässige und einfache Wertpapiere investiert werden:

• Aktien russischer Unternehmen, die zum Börsenhandel zugelassen sind;
• Staatsanleihen Russlands und anderer Länder der Eurasischen Wirtschaftsunion, Mitgliedsstaaten der Europäischen Union, Irland und Großbritannien;
• Unternehmensanleihen von Unternehmen mit hohem Anlagerating aus denselben Ländern;
• Aktien von offenen, börsengehandelten und geschlossenen Investmentfonds.

Im Jahr 2020 kamen rund 4,5 Millionen neue Investoren an die russischen Börsen, rechnete die Zentralbank aus. Das ist die Hälfte aller Investoren in Russland. Hier ist die Führung der Regulierungsbehörde und hat entschieden, dass Laien noch besser vor komplexen und riskanten Instrumenten geschützt werden müssen.

Daher wird es in Russland ab dem 1. Oktober 2021 zwei Arten von nicht professionellen Anlegern geben: „unqualifiziert besonders geschützt“und „unqualifiziert untätig“. Erstere können nur in Instrumente aus der obigen Liste investieren. Letztere müssen sich speziellen Tests unterziehen, deren Standards noch entwickelt werden. Die Belohnung ist die Erlaubnis, in riskante, aber potenziell profitablere Instrumente zu investieren, nämlich: Futures, Aktien ausländischer Unternehmen außerhalb des S&P 500-Index und Anleihen anderer Länder.

Warum brauchen Sie den Status eines qualifizierten Investors

Privatanleger erhalten diesen Status Bundesgesetz Nr. 39-FZ vom 22. April 1996 (in der Fassung vom 11. Juni 2021) "Am Wertpapiermarkt" um des Geldes willen: Die ihnen zur Verfügung stehenden Anlagen können mehr Gewinn bringen als die Wertpapiere von großen Unternehmen. Auf der anderen Seite verstehen und akzeptieren qualifizierte Anleger, dass sie einem großen Risiko ausgesetzt sind und möglicherweise überhaupt ohne Investitionen bleiben.

Der konkrete Wertpapierbestand hängt vom Broker ab, in der Regel sind dies jedoch:

• Aktien und Anleihen ausländischer Unternehmen, die nicht im Aktienindex S&P 500 enthalten sind und an ausländischen Börsen gehandelt werden: amerikanische, britische, deutsche, Hongkong und andere.
• Ausländische Derivate: Futures, Optionen und Forwards auf Aktien, Obligationen, Währungen und Indizes.
• ETFs auf Devisen von jeder Verwaltungsgesellschaft.
• (Ausleihe in Fremdwährung) von Unternehmen und Staaten, die sowohl an Börsen als auch im Freiverkehr gehandelt werden.
• Anteile an Investment-, Venture- und Hedgefonds.

Was es braucht, um ein qualifizierter Investor zu werden

Zu beziehen 1. Bundesgesetz Nr. 39-FZ vom 22. April 1996 (in der Fassung vom 11. Juni 2021) "Über den Wertpapiermarkt"

2. Verordnung der Bank von Russland vom 29. April 2015 Nr. 3629-U „Über die Anerkennung von Personen als qualifizierte Anleger und das Verfahren zur Führung des Registers der als qualifizierte Anleger anerkannten Personen“diesen Status müssen juristische Personen mit Finanzinstituten arbeiten Märkte oder haben ein Kapital von 200 Millionen Rubel oder mehr. Zu den Qualifizierten gehören am häufigsten Investment- und Pensionsfonds, Versicherungsgesellschaften, Banken, internationale Finanzorganisationen und einige russische Abteilungen.

Eine natürliche Person erkennt die Verordnung der Bank von Russland vom 29. April 2015 Nr. Nr. 3629-U „Über die Anerkennung von Personen als qualifizierter Anleger und das Verfahren zur Führung des Registers der als qualifizierter Anleger anerkannten Personen“durch einen qualifizierten Anleger, Makler oder Geschäftsbanken. Sie bewerten eine Person nach dem im Gesetz beschriebenen Anforderungskatalog. Es genügt, wenn ein Investor eines der Kriterien erfüllt.

Haben Sie den erforderlichen Geldbetrag

Der Anleger muss bestätigen, dass er mindestens 6 Millionen Rubel in bestimmte Vermögenswerte investiert hat:

• jede Währung auf Konten bei russischen und ausländischen Banken;
• Edelmetalle auf nicht zugeordneten Metallkonten;
• Aktien, Obligationen und Anteile an Investmentfonds, einschließlich solcher, die an die Treuhandverwaltung übertragen werden;
• Futures, Optionen und andere derivative Marktinstrumente.

Wertpapiere ausländischer Makler, Immobilien, Autos sowie Gelder auf Kreditkarten und Konten juristischer Personen werden nicht berücksichtigt.

Handeln Sie viel auf dem Finanzmarkt

Gezählt werden Wertpapier- und Derivategeschäfte der letzten vier Quartale. Ein Investor muss für mindestens sechs Millionen Rubel handeln, mindestens 40 Transaktionen abschließen und diese mindestens einmal im Monat durchführen.

Holen Sie sich eine wirtschaftliche Ausbildung, ein Zertifikat oder Zertifikat

Hat ein Investor eine wirtschaftswissenschaftliche Hochschulausbildung absolviert, ist eine solche Person sofort bereit, als qualifiziert anerkannt zu werden. Das Gesetz definiert keine spezifischen Ausbildungsprogramme, so dass Makler selbst entscheiden, was sie als geeignetes Fachgebiet betrachten. Wichtig ist aber, dass die Hochschule auch das Recht hat, Berufstätige im Wertpapiermarkt zu zertifizieren. Jetzt können dies nur vier Institutionen: das MFC Training Center, die Samara University of Economics, das Ural Institute of the Stock Market und die Russian University of Economics.

Eine andere Möglichkeit besteht darin, sich selbst zu studieren, Prüfungen zu bestehen und ein Zertifikat eines Finanzmarktspezialisten, Wirtschaftsprüfers oder Versicherungsaktuars (Experte für finanzielle Sicherheit und Risiko) oder ein Zertifikat eines Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) zu erhalten oder Finanzrisikomanager (FRM) …

Arbeit in einem Finanzinstitut

Es werden nur Arbeiten berücksichtigt, die einen direkten Bezug zu den Finanzmärkten haben: Sie müssen Transaktionen mit Wertpapieren oder Derivaten tätigen, Risiken managen, Analysen durchführen oder zumindest Empfehlungen für Händler erstellen.

Wenn die Organisation selbst als qualifizierter Investor gilt, reichen zwei Jahre Berufserfahrung für eine Person aus. Wenn nicht, werden drei Jahre benötigt.

So registrieren Sie den Status eines qualifizierten Anlegers richtig

In Russland gibt es kein einheitliches staatliches Register qualifizierter Anleger. Jeder Broker oder jede Verwaltungsgesellschaft unterhält eine eigene Bank of Russia-Verordnung Nr. 3629-U vom 29. April 2015 „Über die Anerkennung von Personen als qualifizierte Anleger und das Verfahren zur Führung des Registers der als qualifizierter Anleger anerkannten Personen“. Verfahren wieder.

Auch deshalb gibt es im Internet viele Angebote, um günstig den Status eines qualifizierten Anlegers zu erlangen: durch gefälschte Einkommensnachweise, Handelsvolumen oder Berufserfahrung. Es ist besser, dem nicht zuzustimmen, da die Zentralbank regelmäßig die Unternehmensregister überprüft.

Wird eine Fälschung entdeckt, wird der Anleger bestenfalls sofort mit allen Vermögenswerten gesperrt. Im schlimmsten Fall können Sie wegen Dokumentenfälschung und Betrugs verklagt werden.

Jedes Unternehmen hat seine eigenen Regeln für die Durchführung von Rechtsverfahren, die manchmal strenger sind als gesetzlich vorgeschrieben. Daher können sich spezifische Aktionen unterscheiden, aber das allgemeine Wesen ist wie folgt.

Dokumente vorbereiten

Das Unternehmen wird eine Bestätigung verlangen, dass der Anleger für den qualifizierten Status berechtigt ist. Es ist sinnvoll, vorab Belege zu sammeln:

• Kontoauszüge und Berichte der Verwaltungsgesellschaft bestätigen, dass es sechs Millionen gibt.
• Erklärung zu Transaktionen für vier Quartale vom Broker - zeigen Sie den Umsatz und die Anzahl der Transaktionen an.
• Diplom, Abitur oder Zeugnis - zur Bestätigung der Ausbildung.
• Eine Kopie eines Arbeitsbuchs oder Vertrags - zum Nachweis der Berufserfahrung.

Dann müssen Sie zum Büro einer Bank oder eines Maklers kommen, einen Antrag unterschreiben und die erforderlichen Unterlagen einreichen. Manchmal können sie per E-Mail oder per Einschreiben versandt werden. Es ist besser, die Formalitäten mit der jeweiligen Organisation zu überprüfen.

Eine Bewerbung ausfüllen

Auch das Antragsformular ist unterschiedlich, enthält aber zumindest personenbezogene Daten und Belege. Häufige Gegenstände daneben:

• Instrumente, für die der Status vergeben wird. Der Anleger kann wählen, ob er sich für Wertpapiere, Futures und Optionen oder beides qualifizieren möchte.
• Akzeptieren erhöhter Risiken. Eine Person wird in der Lage sein, in Instrumente zu investieren, bei denen es möglich ist, tatsächlich das gesamte Kapital zu verlieren.
• Verweigerung der Zahlung des Bundesgesetzes Nr. 46-FZ vom 5. März 1999 "Über den Schutz der Rechte und rechtlichen Interessen der Anleger am Wertpapiermarkt" aus dem Ausgleichsfonds. Es ist ein staatseigenes Unternehmen, das Investoren und Aktionären in Konkurs gegangener Unternehmen hilft – aber nur Einzelpersonen.

Dokumente an Makler senden

Den Rest erledigen die Manager auf Seiten des Brokers oder der Bank selbst: Sie prüfen die Unterlagen und den Antrag, fordern zusätzliche Informationen an und nehmen die Daten des Anlegers in ihre Liste der qualifizierten auf.

Dabei ist zu beachten, dass Sie sich ausweisen müssen: entweder im Firmensitz mit einem Reisepass oder mittels elektronischer Unterschrift.

Woran ist es zu erinnern

1. Ein qualifizierter Anleger ist eine Kategorie von Finanzmarktteilnehmern, die ihr Wissen und ihre Erfahrung bestätigt haben. Dies ist der rechtliche Status, den Menschen und einige Organisationen erhalten.
2. Ein unqualifizierter Anleger kann in eine begrenzte Liste von Vermögenswerten investieren, ein qualifizierter Anleger in alles.
3. Die Instrumente, die qualifizierten Anlegern zur Verfügung stehen, können sowohl hohe Renditen erzielen als auch das gesamte Kapital vernichten.
4. Qualifizierte Anleger können Personen mit finanzieller Bildung, geeigneter Berufserfahrung, einem großen Transaktionsvolumen auf dem Markt oder Kapital ab 6 Millionen Rubel sein.
5. Der Status eines qualifizierten Anlegers wird von Banken und Brokern selbst vergeben, daher sind das Verfahren und die Anforderungen für jeden unterschiedlich.