Was sind Investmentfonds und wie kann man damit Geld verdienen?

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 03:51

Sie können einen Teil des von der Verwaltungsgesellschaft gebildeten Portfolios kaufen und mit steigenden Kursen rechnen.

Was ist ein Investmentfonds?

Ein Investmentfonds – ein Investmentfonds – ist ein Portfolio, das verschiedene wertvolle Vermögenswerte enthält, die das Potenzial haben, Erträge zu erwirtschaften.

Aus der Sicht des Basiswertes gibt es Immobilien-Publikumsfonds, Marktinstrumente, zum Beispiel Aktien und Anleihen, sowie kombinierte, die auf so außergewöhnlichen Vermögenswerten wie Weinen, Kunstgegenständen usw. basieren können.

Maxim Fedorov Vizepräsident von QBF

Wie der Name schon sagt, ist ein Investmentfonds in Anteile unterteilt, die verkauft werden. Der Käufer kauft keine bestimmte Aktie oder etwa ein Zimmer, wenn es um Immobilien geht, sondern ein „Stück“des gesamten Portfolios. Es wird von einem professionellen Marktteilnehmer verwaltet, dessen Ziel die Kapitalerhöhung ist. Er kauft zum Beispiel Wertpapiere im Portfolio oder vermietet Immobilien.

Es gibt Investmentfonds für qualifizierte Anleger und für unqualifizierte. Und sie sind etwas anders. Aber wir werden nur über Investmentfonds für unqualifizierte Anleger sprechen, dh für normale Leute, die ihr Kapital anlegen möchten. Denn qualifizierte Anleger – professionelle Wertpapiermarktteilnehmer und Organisationen – wissen alles selbst.

So verdienen Sie Geld mit einem Investmentfonds

Anteile implizieren kein Zwischeneinkommen. Investitionen in Investmentfonds können nicht einfach ganz oder teilweise weggenommen werden. Sie können auf zwei Arten Geld bekommen:

1. Den Anteil zurückzahlen – und die Verwaltungsgesellschaft gleicht dies mit Geld aus.
2. Verkaufen Sie Ihre Aktie an einen anderen Investor.

Die erste Methode ist einfacher, jedoch erfolgt die Rückzahlung zum Zeitwert. Sie können mit einem Käufer verhandeln, aber Sie müssen ihn noch finden. Dabei dürfen Vermittler, wie Makler, eingebunden werden.

Aktien können nicht nur verkauft, sondern auch vererbt oder gespendet werden.

Was sind die Vorteile von Investmentfonds

Gelegenheit zum Kauf hochwertiger Vermögenswerte

Laut Maxim Fedorov ist es vernünftig, eine Aktie als Anteil eines diversifizierten Portfolios zu betrachten, das manchmal recht teure Instrumente enthält. Ein Investmentfonds kann beispielsweise Aktien im Wert von mehreren Hunderttausend umfassen. Und die Aktie kostet nur 5-10 Tausend Rubel.

Widerstandsfähigkeit in Zeiten erhöhter Marktvolatilität

Aufgrund der Diversifikation können Investmentfonds eine größere Stabilität aufweisen als einzelne Instrumente oder Portfolios, die von normalen Anlegern gesammelt werden.

All dies macht Investmentfonds für Kunden sehr attraktiv, auch für Kapitalbesitzer, die sich zuerst modernen Finanzinstrumenten zuwenden.

Maxim Fedorov

Einfache Steuerungen

Der Anleger investiert Geld und die Verwaltungsgesellschaft kümmert sich um den Inhalt des Portfolios.

Potenziell hoher Ertrag

Ist das Portfolio gut ausbalanciert, kann es deutlich höhere Renditen erzielen als eine Bankeinlage.

Steuerliche Anreize

Wenn Sie eine Aktie seit mehr als drei Jahren besitzen und diese im Jahr 2014 oder später erworben haben, müssen Sie bei Verkauf oder Rücknahme keine Einkommensteuer zahlen.

Welche Nachteile haben Investmentfonds?

Hohe Provisionen

Die Verwaltungsgesellschaft verwaltet das Portfolio nicht kostenlos. Sie nimmt Geld für ihre Dienste und ziemlich viel Geld. Darüber hinaus muss die Provision unabhängig vom Finanzergebnis gezahlt werden: Es spielt keine Rolle, ob das Portfolio gestiegen ist oder nicht.

In der Regel sind sogar Provisionen im Aktienkurs enthalten. Eine Aktie im Gegenwert von 1.000 Rubel wird für 1.003 oder 1.005 Rubel verkauft.

Maxim Fedorov

Rentabilität ist nicht garantiert

Auch wenn ein Investmentfonds in der Vergangenheit gute Renditen erzielt hat, bringt dieser in Zukunft keine Erträge.

So kaufen Sie Anteile an einem Investmentfonds

Sie können Anteile eines Investmentfonds am Sitz der Verwaltungsgesellschaft oder ihres Beauftragten, beispielsweise einer Bank, erwerben.

Die Fonds der Anteilinhaber sind gesetzlich vor außerbörslichen Risiken geschützt, d. h. die Verwaltungsgesellschaft kann den Fonds nicht vorsätzlich in Konkurs gehen lassen. Gleichzeitig wird der Schutz vor Marktschwankungen nur durch das professionelle Handeln des Managers gewährleistet. Daher ist es wichtig, Investmentfonds von Unternehmen mit umfangreicher Erfahrung, entwickelter Infrastruktur und einem guten Ruf zu kontaktieren. Es ist gut, wenn wir von einem Teilnehmer am Finanzdienstleistungsmarkt sprechen, der von der Fachwelt ausgezeichnet wird und renommierte Analysten im Team hat.

Maxim Fedorov

Nachdem Sie sich für einen Investmentfonds und eine Verwaltungsgesellschaft entschieden haben, müssen Sie einen Antrag auf den Kauf einer Aktie stellen.

Eine andere Möglichkeit besteht darin, einen Anteil des Portfolios von einem anderen Aktionär zu erwerben. Die Transaktion wird durch einen Kauf- und Verkaufsvertrag formalisiert, der dann dem Registrar vorzulegen ist, damit der Anleger in das Register eingetragen werden kann.

Wie unterscheidet sich ein traditioneller Investmentfonds von einer Börse

Neben Investmentfonds gibt es auch BITIFs, also börsengehandelte Investmentfonds. Beides sind gebildete Portfolios, von denen Teile gekauft werden können. Der Unterschied besteht darin, dass die Aktien eines traditionellen Investmentfonds von der Verwaltungsgesellschaft verkauft werden, während die Aktien einer Börse natürlich an der Börse verkauft werden.

Aktien von börsengehandelten Investmentfonds werden nach beliebigen Indizes, beispielsweise NYSE, NASDAQ, Moscow Exchange, aufgelegt und direkt an Börsen verkauft. Ihre Liquidität ist höher als die Liquidität von gewöhnlichen Investmentfonds.

Maxim Fedorov

Darüber hinaus sind börsengehandelte Aktienportfolios hinsichtlich der zusätzlichen Kosten rentabler. Traditionelle Investmentfonds können höhere Provisionen haben, da Verwaltungsgesellschaften für ihre Gründung gezwungen sind, sich an die Dienste von Brokern zu wenden und Wertpapiere separat zu kaufen.

Tatsächlich sind börsengehandelte Investmentfonds dieselben ETFs (d. h. börsengehandelte Investmentfonds), nur inländischen Ursprungs. An der Moskauer Börse sind sie in einem Abschnitt aufgeführt.

Was Sie bei Investmentfonds beachten sollten

1. Dies ist ein Portfolio von wertvollen Vermögenswerten. An der Gründung und Geschäftsführung ist eine spezielle Gesellschaft beteiligt. Aktien, also "Stücke" dieses Portfolios, werden an Investoren verkauft.
2. Investmentfonds können eine gute Rentabilität aufweisen, aber niemand garantiert Erträge. Generell ist es jedoch für alle Teilnehmer von Vorteil, dass das Portfolio teurer wird.
3. Hohe Provisionen können einen erheblichen Teil des Einkommens eines Anlegers verschlingen. Daher ist es wichtig, bei der Auswahl eines Investmentfonds und einer Verwaltungsgesellschaft auf deren Größe zu achten.
4. Aber es ist einfach, in einen Investmentfonds zu investieren: jemand anderes verwaltet das Portfolio, und Sie können Miteigentümer von Vermögenswerten werden, die Sie sich nicht separat leisten können.
5. Börsengehandelte Investmentfonds sind ETFs näher und oft profitabler als traditionelle Investmentfonds.