In Gold investieren: Was tun, um reich zu werden

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 03:51

Schauen wir uns die Vor- und Nachteile von sechs Möglichkeiten an, in Edelmetalle zu investieren.

Lohnt es sich in Gold zu investieren

In Gold zu investieren ist eine konservative Art, Geld anzulegen. Langfristig gewinnt dieses Edelmetall meist an Wert. Dies ist in der Grafik der Entwicklung der Kosten für ein Gramm raffiniertes Gold ersichtlich, die nach den Daten der Zentralbank für 2008–2020 erstellt wurde.

Es ist jedoch zu beachten, dass die Grafik die Dynamik in Rubel widerspiegelt, während das Bild in Dollar etwas anders aussieht. Denn der Goldpreis in Rubel kann steigen, aber eine gleichzeitige Änderung des Wechselkurses kann die Situation radikal verändern, indem das Einkommen sowohl erhöht als auch auf Null reduziert wird.

Wichtig ist auch zu verstehen, dass es sich bei der Anlage in Gold nicht um fünf bis sieben Jahre handelt, sondern um Jahrzehnte. Mit explosivem Wachstum, insbesondere kurzfristig, ist in der Regel nicht zu rechnen.

Gold gilt als defensiver Vermögenswert, der darauf abzielt, die Gesamtvolatilität des Portfolios zu reduzieren. Aber erwarte kein garantiertes Einkommen. Gold ist ein Vermögenswert, der keine Gewinne erwirtschaftet, daher können Sie nur dann Geld damit verdienen, wenn sich der Preis ändert. Somit besteht die Gefahr, dass die Kurse sinken und Sie in dieser Position über mehrere Jahre einen Verlust hinnehmen müssen.

Evgeny Marchenko Direktor von E. M. FINANCE

Laut Stanislav Duzhinsky, einem Analysten der Home Credit Bank, ist Gold traditionell ein defensiver Vermögenswert, dessen Nachfrage und Wert in Zeiten von Marktturbulenzen steigen. In der restlichen Zeit bevorzugen Anleger andere Instrumente.

Im Februar 2020 kostete beispielsweise eine Feinunze (31,1 Gramm) etwa 1.600 US-Dollar. Danach stieg der Goldpreis vor dem Hintergrund der Coronavirus-Pandemie und der dadurch verursachten Instabilität des globalen Finanzmarktes über mehrere Monate, bis er im August einen Höchststand von 2.070 Dollar pro Unze erreichte.

Geleitet von der Regel „Kaufe niedrig, verkaufe hoch“ist es daher sinnvoll, in Zeiten relativ ruhiger Märkte in Gold zu investieren, um es in instabilen Zeiten zu verkaufen.

Stanislav Duzhinsky

In naher Zukunft, so der Experte, ist mit der Erholung der Weltwirtschaft mit einem weiteren Wertverlust von Gold zu rechnen, daher ist jetzt nicht der beste Zeitpunkt für eine solche Investition.

Dennoch ist der Kauf von Gold eine perfekt geeignete Option, um ein Anlageportfolio für diejenigen auszugleichen, die es langfristig aufbauen. Dies kann ein Teil von 5-15% des Portfolios sein.

Was Investitionen in Gold sein können

Goldbarren

Dies ist der offensichtlichste Weg, wenn es darum geht, in Gold zu investieren. Sie kaufen buchstäblich Barren - gelbe Steine, die vielen aus Abenteuerfilmen bekannt sind.

Wo zu kaufen

Goldbarren können in Bankfilialen, Fachbetrieben oder Privatpersonen gekauft werden. Letzteres muss mit äußerster Vorsicht erfolgen. Wenn Sie sich entscheiden, sollte ein Experte das Gold auf Echtheit prüfen. Es wäre auch schön, ein Zertifikat zu erhalten, das die Herkunft des Barrens bescheinigt, und Dokumente, die den Kauf bestätigen.

Vorteile von Goldbarren

• Dies ist eine taktile Anlagemöglichkeit. Wertpapiere in einem Maklerkonto sind virtuell, und Sie können den Goldbarren berühren, um sicherzustellen, dass Sie ihn haben.
• Die Einstiegsschwelle ist recht niedrig. Barren gibt es in Größen ab einem Gramm, so dass sich buchstäblich jeder leisten kann, etwas Gold zu kaufen.

Nachteile von Goldbarren

• Die Barren müssen irgendwo aufbewahrt werden. Sie können sie natürlich zu Hause in Ihren Nachttisch legen und vergessen. Es sollte jedoch bedacht werden, dass eine ungenaue Lagerung den Wert von Gold mindern kann. Bewahren Sie also besser alle Etiketten und Dokumente auf, um sie später zum Schnäppchenpreis zu verkaufen. Deshalb bewahren viele Menschen Edelmetalle in einem Safe auf, und das kostet Geld.
• Beim Goldkauf müssen Sie 20 % Mehrwertsteuer zahlen - buchstäblich mehr als den tatsächlichen Preis.
• Barren können gestohlen werden.
• Der Unterschied zwischen den Kosten für den Kauf und Verkauf ist ziemlich groß. Hier zum Beispiel der Kurs für Anfang März 2021, der von der Sberbank angeboten wurde.

Lohnt es sich zu investieren

Laut Igor Fainman, Experte für persönliche Finanzen und Anlageverwaltung, ist dies aufgrund der Mehrwertsteuer und der zusätzlichen Kosten im Zusammenhang mit dem Kauf und der Lagerung von Goldbarren nicht die rentabelste Option.

Wie hoch muss der Goldpreis steigen, um Ihre Erwartungen zu erfüllen? Meist investieren sehr wohlhabende Menschen in physisches Gold, die es sich leisten können, ihre Rentabilität nicht zu zählen, sondern nur um Milliardeneinsparungen besorgt sind.

Igor Faynman

Anonymisiertes Metallkonto (OMS)

Dies ist eine Variante eines Bankkontos, nur sind darauf keine Rubel oder Dollar, sondern virtuelles Gold, das Sie kaufen. Dementsprechend hängt Ihr Einkommen von Preisschwankungen ab.

Wo öffnen

Daran sind Banken beteiligt, und der gesamte Vorgang unterscheidet sich wenig von der Eröffnung eines regulären Kontos.

Die Vorteile der obligatorischen Krankenversicherung

• Keine Mehrwertsteuer.
• Sie müssen sich keine Sorgen um die Lagerung von Gold machen.
• Einfaches Kontoeröffnungsverfahren.
• Sie müssen sich keinen Käufer für die Barren suchen – Sie verkaufen das virtuelle Gold einfach an die Bank und kassieren das Geld zum Wechselkurs.

Nachteile der obligatorischen Krankenversicherung

• Dabei handelt es sich um virtuelles Gold, das nicht durch physisches Gold abgesichert ist. Wenn etwas passiert, kannst du nicht einfach deine Riegel abholen und gehen.
• Anonymisierte Metallkonten werden von der Einlagensicherungsstelle nicht geschützt. Wenn die Bank Probleme hat, verlieren Sie Geld.
• Das OMS hat eine Bankprovision, die Sie in jedem Fall zahlen müssen - egal ob Sie Einkommen bezogen haben oder nicht.
• Es gibt einen spürbaren Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufspreis. Hier ist zum Beispiel das Angebot der Sberbank am 9. März 2021.

Lohnt es sich zu investieren

Wenn wir die Vor- und Nachteile abwägen, stellt sich heraus, dass dies die einfachste Möglichkeit ist, in Gold zu investieren, aber bei weitem nicht das profitabelste Ergebnis.

Goldmünzen

Alles ist hier aus dem Namen klar - das sind Münzen, die aus Gold bestehen. Sie sind Investition und unvergesslich. Die ersten sind ein solches Äquivalent zu einem Barren, und in diesem Fall spielt das Gewicht eine Rolle. Letztere können bereits einen Sammlerwert haben, d. h. in manchen Situationen zu einem viel teureren Gewichtswert verkauft werden. Das Verfahren wird jedoch etwas komplizierter - Sie müssen nach Numismatikern suchen, die sich für Münzen interessieren.

Wo zu kaufen

In Banken, Fachorganisationen oder mit Händen. Um nicht Opfer von Betrügern zu werden, ist es besser, im Umgang mit Einzelpersonen einen Experten hinzuzuziehen.

Vorteile von Goldmünzen

• Wie Goldbarren können Sie sie anfassen und verstehen, wofür das Geld ausgegeben wird.
• Wenn Sie erwarten, sie in Jahrzehnten zu verkaufen, können Sie Ihre Investition deutlich erhöhen.
• Beim Kauf von Anlagemünzen müssen Sie keine Mehrwertsteuer zahlen.

Nachteile von Goldmünzen

• Beim Kauf von Sammlermünzen müssen Sie Mehrwertsteuer zahlen.
• Sammlermünzen sind nicht einfach zu verkaufen.
• Münzen müssen sicher und sehr sorgfältig aufbewahrt werden. Schäden können ihre Kosten erheblich reduzieren.

Lohnt es sich zu investieren

Eine Investition in Coins lohnt sich nur, wenn Sie bereit sind, dies über einen sehr langen Zeitraum zu tun. Es ist einfacher, in Anlagemünzen zu investieren, aber Sammlermünzen können möglicherweise mehr Gewinn bringen. Gleichzeitig gilt es aber genau das zu kaufen, was in Jahrzehnten von Numismatikern nachgefragt wird. Sie müssen also bereit sein, in das Thema einzutauchen.

Gold-ETF

Ein ETF ist ein börsengehandelter Investmentfonds, der an einer Börse gekauft werden kann. Das ETF-Portfolio wird ohne Ihre Beteiligung gebildet, Sie können sich jedoch ein Stück kaufen und damit Miteigentümer werden. Bei Goldfonds wird das Portfolio aus einem physischen Edelmetall gebildet. Dementsprechend dupliziert der Aktienkurs Veränderungen des Goldpreises.

Wo kann ich kaufen

ETF-Anteile werden an der Börse gekauft. Dies erfordert ein Makler- oder individuelles Anlagekonto.

Die bekanntesten globalen Fonds sind SPDR Gold Shares (GLD) und iShares Gold Trust (IAU). Beide besitzen physisch echtes Gold. In Russland gibt es beispielsweise einen FinEx Physically Gold ETF (FXGD). Seit Januar 2021 wird es in Goldbarren gelagert. Es gibt auch VTB - Gold Fund. Austausch “(VTBG). Als Basiswert dienten bis vor kurzem die bereits bekannten SPDR Gold Shares, seit November 2020 handelt es sich dabei um Gold mit physischer Lagerung.

Stanislav Magera Finanzberater

Vorteile eines Gold-ETF

• Investieren Sie einfach, ohne sich um die Lagerung kümmern zu müssen.
• ETFs werden an den Börsen wie gewöhnliche Wertpapiere gehandelt, was bedeutet, dass sie nicht nur leicht gekauft, sondern auch verkauft werden können.

Nachteile eines Gold-ETF

• Es ist erforderlich, ein Brokerage- oder individuelles Anlagekonto zu eröffnen. Dafür erhebt der Broker eine Provision.
• Außerdem erhebt der Fonds eine Provision für die Verwaltung des ETF.

Lohnt es sich zu investieren

Laut Igor Fainman kann man bei solchen Investitionen nicht mit einem festen Einkommen rechnen. Aber es besteht die Möglichkeit, ihre Ersparnisse vor Inflation zu schützen und Einkommen zu erzielen, wenn der Wert von Gold steigt.

Goldener Investmentfonds

Die Bedeutung eines Investmentfonds (MIF) ist genau die gleiche wie die eines ETF. Die Verwaltungsgesellschaft bildet ein Portfolio, indem sie darin Gold kauft, und Sie können einen Anteil an einem Investmentfonds kaufen und dessen Miteigentümer werden.

Die Vor- und Nachteile sind ähnlich wie bei ETFs. Es sei denn, Sie müssen ein Maklerkonto eröffnen und die Provision muss an die Verwaltungsgesellschaft gezahlt werden.

Goldminenaktien

Durch den Kauf solcher Wertpapiere investieren Sie nicht direkt in Gold. Vielmehr erwarten Sie, dass seine Miner wirtschaftlich erfolgreich sein werden. Der Aktienkurs ist jedoch stark vom Goldpreis abhängig.

Wo kann ich kaufen

Wie jede andere Aktie auch an den Börsen. Die größten Unternehmen sind Polyus, Polymetal und Seligdar. Ihre Aktien sind an der Moskauer Börse erhältlich.

Vorteile des Kaufs von Aktien von Goldminenunternehmen

• Geld anlegen ist einfach, der Mechanismus ist klar.
• Wenn ein Unternehmen Dividenden zahlt, können Sie sich darauf verlassen.

Nachteile des Kaufs von Aktien von Goldminenunternehmen

Sie müssen ein Brokerage- oder individuelles Anlagekonto eröffnen. Dafür erhebt der Broker eine Provision

Lohnt es sich zu investieren

Investitionen in das Goldminengeschäft können laut Stanislav Magera Einnahmen bringen. Aber es gibt zusätzliche Abwärtsrisiken für Aktien, die sich aus den Problemen des Geschäfts selbst ergeben, selbst wenn der Goldpreis in Ordnung ist.

Was kann nicht als Investition in Gold angesehen werden

Goldschmuck

Schmuck zu kaufen ist keine Investition.

Der Preis beinhaltet die Arbeit eines Juweliers, die manchmal 80% des Produktpreises erreicht. Und sie werden sie zu einem Grammpreis von Ihnen kaufen. Ohrringe und Armbänder sollten also nicht gekauft werden, um das Kapital zu erhalten, sondern für die Seele.

Igor Faynman

Die Ausnahme können seltene Sammlerstücke sein, die Sie jedoch nicht in einem normalen Juweliergeschäft finden.

Optionen und Futures

Diese Derivate haben wenig mit Investitionen in Gold zu tun. Es handelt sich vielmehr um Spekulationen im Zusammenhang mit dem Preis dieses Edelmetalls. Aus diesem Grund können sie eine erhöhte Rentabilität bringen, aber auch Risiken bringen erhöhte mit sich.

Diese Tools sind nur für erfahrene Anleger geeignet. Wenn Sie gerade erst anfangen zu investieren und jemand Ihnen eine dieser Optionen anbietet, sollten Sie das Thema so sorgfältig wie möglich untersuchen, bevor Sie zustimmen.