Wie ein einzelner Unternehmer Geld von einem Konto abheben kann, damit er nicht gesperrt wird

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 03:51

Um nicht verdächtigt zu werden, Gelder einzulösen, müssen Sie mit einer Karte bezahlen und keine Eile erhalten, um Rechnungen zu erhalten.

Warum Konten gesperrt sind

Für Einzelunternehmer gibt es keine gesetzlichen Beschränkungen für Bargeldabhebungen vom Girokonto. Aber nur theoretisch. In der Praxis werden Unternehmer durch das Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismus daran gehindert.

Laut dem Anwalt des Europäischen Juristischen Dienstes Pavel Kokorev können Banken Operationen blockieren, die ihnen illegal erscheinen.

Laut Gesetz kann ein einzelner Unternehmer im Gegensatz zu einer juristischen Person sein Geld für alle Bedürfnisse ausgeben, auch für persönliche.

Aus diesem Grund taucht der einzelne Unternehmer häufig im Bargeldbezugssystem auf. Sie können mit einem Unternehmer ein fiktives Geschäft abschließen und Geld auf sein Konto überweisen. Er wird sie auch in bar abheben, die außerhalb der Aufsichtszone des Steuerdienstes und der Strafverfolgungsbehörden liegen.

Infolgedessen kann dieses Geld sowohl für die Zahlung von Gehältern in Umschlägen als auch für den Kauf von Sprengstoff verwendet werden.

Um dies zu verhindern, werden verdächtige Kontotransaktionen überwacht. Nun sind Banken an der Kette beteiligt, da sie am leichtesten aufspüren können, wenn etwas schief gelaufen ist. Oder zumindest nicht mehr so wie früher.

Hält ein Finanzinstitut den Vorgang für fragwürdig, hat es das Recht, den Geldfluss auf dem Konto einzufrieren und vom Kunden Dokumente anzufordern, die seine Rechtmäßigkeit bestätigen. Da die erforderlichen Papiere nicht vorliegen, übermittelt die Bank Daten darüber an Rosfinmonitoring.

Dort wird die Situation erneut analysiert und entschieden, den Unternehmer auf die „schwarze Liste“zu setzen. In der Folge ist dies mit der Unfähigkeit behaftet, ein Konto zu eröffnen und nicht nur bei der Bank, bei der die zweifelhafte Operation aufgedeckt wurde, sondern auch bei jedem anderen Finanzinstitut Dienstleistungen zu erhalten.

Was kann die Aufmerksamkeit der Bank auf sich ziehen?

Bitte beachten Sie: Die Formulierung "könnte anziehen" bedeutet nicht, dass Ihr Konto gesperrt wird, wenn Sie eines der oben genannten tun. Anwälte raten jedoch, solche Situationen zu vermeiden, wenn Sie keine Zeit mit Streitereien mit der Bank verschwenden möchten.

Sie heben einen unangemessen hohen Betrag ab

Sie sind ein Unternehmer, der kleine Dienstleistungen erbringt und dementsprechend wenig Geld dafür bekommt. Plötzlich fließen Beträge in Höhe des Budgets eines kleinen Inselstaates auf Ihr Konto, und Sie ziehen sie sofort ab und legen sie irgendwo hin.

Konstantin Bobrov Direktor des Juristischen Dienstes "United Center for Defense"

Überweisungen und Entnahmen großer Beträge, deren Höhe der Tätigkeit des einzelnen Unternehmers nicht angemessen ist, führen bei den Finanzbehörden zum Verdacht. Dies wird am besten vermieden.

Im prominentesten Fall, der diese Praxis bestätigt, tauchte die Zahl von 56 Millionen auf. Genau so viel hat der Unternehmer von der Kundenfirma bekommen und versucht, alles auf einmal zu drehen. Gleichzeitig waren dem Konto noch nie so hohe Beträge gutgeschrieben worden, sodass die Bank die Operation für verdächtig hielt und das Gericht unterstützte.

Sie heben Geld sofort nach Erhalt ab

Wenn Sie Bargeld innerhalb von drei bis fünf Tagen nach Erhalt abheben, ist dies verdächtig. Dies geht aus den Empfehlungen der Zentralbank hervor. Die Operation sieht zweifelhaft aus, weil die Dringlichkeit nicht nachvollziehbar ist. Die Bank möchte vielleicht überprüfen, woher das Geld kommt und was Sie damit machen – vielleicht geben Sie es der Person, die das Geld durch Sie wäscht?

Dies bedeutet jedoch keineswegs, dass Sie das Einlösen von Geld am Tag der Überweisung auf jede erdenkliche Weise vermeiden sollten. Wir sprechen speziell über Situationen, in denen Sie solche Operationen die ganze Zeit durchführen.

Konstantin Bobrov Direktor des Juristischen Dienstes "United Center for Defense"

Sie heben Bargeld in Höhe von etwas weniger als 600 Tausend Rubel ab

Laut Gesetz sind Banken verpflichtet, bestimmte Transaktionen über 600 Tausend Rubel zu kontrollieren. Daher ist die Zentralbank der Ansicht, dass die regelmäßige Abhebung von Beträgen in der Nähe dieses Betrags, jedoch nicht darüber, ein Grund zur Vorsicht ist.

Sie zahlen nichts von Ihrem Konto

Eine Bankkarte ist ein bequemes Zahlungsinstrument, daher sieht es seltsam aus, wenn das Konto eines Unternehmers nur zum Abheben von Geld verwendet wird.

Was tun, um nicht in Verdacht zu geraten

Nicht das ganze Bargeld abheben

Wenn es nicht dringend erforderlich ist, den gesamten Betrag vollständig vom Konto abzuheben, tun Sie dies nicht. Lassen Sie zumindest einen Teil des gutgeschriebenen Geldes auf dem Konto.

Warten Sie 5 Tage, nachdem das Geld gutgeschrieben wurde

Da die Zentralbank Auszahlungen innerhalb von drei bis fünf Tagen für verdächtig hält, ist es besser, in dieser Zeit kein Risiko einzugehen und kein Geld abzuheben.

Bezahlen Sie von Ihrem Konto

Die Karte kann mit einem einzelnen Unternehmerkonto verknüpft werden. Geben Sie Geld direkt aus, denn als Unternehmer können Sie mit diesen Mitteln und Materialien für die Produktion und Produkte für die Familie kaufen.

Wenn Sie Geld abheben, um es auf die Karte einer anderen Bank zu laden, weil Sie dort ein profitables Cashback oder Zinsen auf das Guthaben haben, bewahren Sie Quittungen für die Einzahlung von Geld über einen Geldautomaten und idealerweise für Ausgaben von diesem Konto auf (zumindest für große).).

Bewahren Sie Dokumente zur Bestätigung der Ausgaben auf

Nehmen wir an, Sie haben mehrere Tage hintereinander für 599 Tausend Rubel gemietet, um ein Auto für sich, Ihre Frau, Ihren Vater und Ihren zweiten Cousin zu kaufen - Sie haben das Recht. Aber Sie müssen beweisen, dass Sie das Geld zum Autohaus gebracht haben und nicht zu den Entwicklern von Atomwaffen.

Pavel Kokorev Rechtsanwalt des Europäischen Juristischen Dienstes

Obwohl es laut Gesetz nicht notwendig ist, über das abgehobene Geld Rechenschaft abzulegen, müssen Sie, wenn die Bank den Vorgang sperrt, Belege vorlegen.

Zusammenarbeit mit der Bank

Wenn die Bank Fragen hat, ignorieren Sie diese nicht. Je früher Sie Dokumente zur Erläuterung des Geldflusses vorlegen, desto größer sind die Chancen, das Problem zu lösen.