So zahlen Sie weniger Steuern

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 03:51

Wie Sie nicht 13% des Einkommens geben oder Ihr Geld zurückbekommen.

Um Steuern zu sparen, müssen Sie ihnen überhaupt nicht ausweichen. Es genügt zu wissen, wo uns der Staat die legale Möglichkeit gegeben hat, weniger zu bezahlen.

1. Holen Sie sich einen Steuerabzug

Wenn Sie offiziell im Rahmen eines Arbeitsvertrags arbeiten, zahlt Ihr Arbeitgeber 13% Steuern auf das Gehalt jedes Mitarbeiters. Wenn die Steuer nicht wäre, würden Sie statt 30.000 Rubel 34.500 in Ihren Händen erhalten.

Ein Teil der gezahlten Steuer kann jedoch zurückerstattet werden. Wenn Sie Geld für medizinische Behandlungen, den Kauf Ihrer ersten Immobilie oder für die Ausbildung von sich und Ihren Kindern ausgegeben haben, können Sie einen Steuerabzug erhalten.

Sie können 13% des Betrags für alle Ausgaben zurückerstatten, jedoch nicht mehr als 15.600 Rubel und nicht mehr als Sie Steuern bezahlt haben.

Es ist unmöglich vorherzusagen, wie viel Geld für Behandlung oder Bildung ausgegeben wird. Daher erfolgt der Steuerabzug einmal im Jahr. Dazu müssen Sie Unterlagen über die Kosten der Behandlung und Ausbildung sammeln und diese dann zu Ihrem Arbeitgeber, zum Finanzamt bringen oder online beim Eidgenössischen Steuerdienst einreichen.

Es gibt ein paar Dinge zu beachten:

• Wenn Sie mehr als 120.000 Rubel pro Jahr für Behandlung oder Bildung ausgegeben haben, können Sie nur 120.000 abziehen - das sind 15.600 Rubel.
• Wenn das Geld für die Erziehung eines Kindes verwendet wurde, können Sie maximal 170.000 Rubel abziehen, zwei Kinder - ab 190.000.
• Sie können nicht mehr Geld bekommen, als Sie an Steuern gezahlt haben. Wenn Sie in einem Jahr nur 100.000 Rubel verdient und 120.000 für Behandlung und Ausbildung ausgegeben haben, können Sie nur 13% von 100.000 auf 13.000 zurückgeben, nicht 15.600.
• Der Steuerabzug kann spätestens drei Jahre nach der Ausgabe erfolgen. Wenn Sie drei Jahre lang studiert und gleichzeitig für den gesamten Zeitraum einen Abzug beantragt haben, erhalten Sie nicht mehr als 15.600 Rubel. Es ist klüger, dies jährlich zu tun, um den Höchstbetrag herauszupressen.
• Der Steuerabzug steht Arbeitslosen, Selbstständigen, Zivilarbeitern und Einzelunternehmern nicht zur Verfügung.

Es gibt auch einen Grundsteuerabzug mit einer Grenze von nicht 120.000 Rubel, sondern von zwei Millionen - Sie können 13% und bis zu 260.000 vom Kauf der ersten Wohnung zurückgeben. Der Vermögensabzug wird stufenweise gezahlt. Wenn Sie in diesem Jahr eine Wohnung für zwei Millionen gekauft und nur 50.000 Steuern bezahlt haben, erhalten Sie diese 50.000 zurück, und die restlichen 210.000 werden Ihnen in den folgenden Jahren ausbezahlt.

2. Öffnen Sie eine IP mit einer Rate von 6%

Anstatt für einen Arbeitgeber zu arbeiten und 13% der Steuern vom Staat abzuziehen, können Sie einen Einzelunternehmer mit einem Steuersatz von 6% eröffnen und mit dem Leiter eine Vereinbarung über die Erbringung von Dienstleistungen abschließen. Dann kann Ihnen das Management mehr zahlen und Sie selbst zahlen weniger Steuern. Außerdem ist es bei Einzelunternehmern einfacher, nebenbei etwas Geld zu verdienen.

Bitte beachten Sie, dass Einzelunternehmer vom Steuerabzug ausgeschlossen sind.

Die Falle: Neben den 6% Steuern müssen Sie selbst Beiträge zur Pensionskasse und zur Krankenversicherung zahlen. Im Jahr 2019 müssen Sie unabhängig vom Einkommen 36.238 Rubel zahlen, auch wenn der Arbeitgeber den Vertrag mit Ihnen plötzlich kündigt.

Für Einzelunternehmer gibt es jedoch eine besondere Chance: Bereits gezahlte Beiträge können von den fälligen Steuern abgezogen werden. Das heißt, wenn Sie im Jahr 600.000 Rubel verdient haben, müssen Sie 36.000 Rubel Steuern zahlen. Sie haben jedoch bereits 36.238 Rubel Beiträge überwiesen, sodass Sie überhaupt keine Steuern zahlen müssen. Wenn das Einkommen höher ist, müssen Sie noch etwas Steuern zahlen, können aber auch die Höhe der gezahlten Beiträge rechtzeitig davon abziehen.

Vergleichen wir zum Beispiel, wie viel ein Arbeitnehmer und ein einzelner Unternehmer in einem Jahr bei gleichem Gehalt erhalten.

	Angestellter	IP auf einem vereinfachten System
Geld erhalten vor allen Steuern und Abzügen	600.000 Rubel	600.000 Rubel
Steuer	13% - 78.000 Rubel	6% - 36.000 Rubel
Pensionskassenbeiträge	22% - 132.000 Rubel	RUB 29 354 behoben
Obligatorische Krankenversicherungsbeiträge	5,1% - 30 600 Rubel	6 884 Rubel behoben
Sozialversicherungsbeiträge	2, 9% - 17 400 Rubel	-
Die Summe aller Abzüge	258.000 Rubel	36.238 Rubel Beiträge. Sie müssen keine Steuern zahlen - Beiträge gehen als Abzug auf sein Konto
Geld zur Hand	342.000 Rubel - 28.500 pro Monat	563.762 Rubel - fast 47.000 pro Monat

Die Arbeit eines einzelnen Unternehmers sieht viel rentabler aus, aber denken Sie daran: Wenn der Arbeitgeber den Vertrag mit Ihnen kündigt und es keine anderen Kunden gibt, müssen Sie immer noch 36.238 Rubel an Beiträgen zahlen, auch wenn kein Gewinn erzielt wird.

3. Arbeite als Selbständige mit 4% Steuer

Wenn Sie in Moskau, den Regionen Moskau und Kaluga oder Tatarstan leben und arbeiten, können Sie ab Anfang 2019 an dem Experiment teilnehmen Bundesgesetz Nr. 422-FZ vom 27. November 2018 die Stadt von föderaler Bedeutung Moskau, in den Regionen Moskau und Kaluga sowie in der Republik Tatarstan (Tatarstan) - mit einer Steuer von nur 4%, ohne Abzüge für Renten und Krankenversicherung, selbstständig zu werden.

Dieser Status kann von einer Person erworben werden, die Geld für ihre Arbeit erhält, aber keinen Arbeitgeber oder Arbeitnehmer hat. Es gibt Einschränkungen: Sie dürfen nicht selbstständiger Rechtsanwalt sein oder Waren weiterverkaufen. Aber wenn Sie ein Designer, Programmierer sind oder Ihre Haare zu Hause frisieren, ist dieser Modus für Sie.

Es könnte interessant sein:

• Einzelunternehmer, die jetzt 6% Steuern zahlen. Sie können 4% des Einkommens von Einzelpersonen abziehen und keine Versicherungsprämien zahlen. In diesem Fall müssen Sie die IP nicht schließen.
• Menschen, die daran dachten, ihr Büro in ein eigenes Geschäft umzuwandeln. Jetzt können Sie ohne Papierkram und obligatorische Zahlungen frei schweben. Nur, dass es für Ihren ehemaligen Chef nicht möglich sein wird, als Selbständiger zu arbeiten: Das merkt das Finanzamt und bußgeld.
• Diejenigen, die im Rahmen eines Zivilvertrags arbeiten. In diesem Fall zieht der Kunde 13% der Steuer ab, und wenn Sie sich selbstständig machen, kann er Ihnen 13% mehr zahlen.

Um diesen Status zu erhalten, müssen Sie den My Tax-Antrag herunterladen und darüber einen Antrag beim Finanzamt stellen. Sie müssen Ihre Passdaten eingeben und ein persönliches Foto beifügen. Der Einzelunternehmer muss zusätzlich einen Antrag beim Finanzamt stellen. Danach können Sie Pflichtzahlungen direkt in der Anwendung vornehmen und dort Belege erstellen.

Selbständige können den Hauptsteuerabzug nicht erhalten, aber sie haben einen eigenen: Von jedem Vorgang zahlen sie 1-2% weniger Steuern, bis diese Zinsen 10.000 Rubel ansammeln. In der Tat bedeutet dies, dass sie jährlich 10.000 Rubel weniger Steuern zahlen.

Dieses Schema ist experimentell: Es besteht die Gefahr, dass etwas schief geht und es abgebrochen wird. Aber solange es eine Chance gibt, können Sie versuchen, von der Situation zu profitieren.

4. Duty Free einkaufen

Im Inland sind alle Waren zoll- und umsatzsteuerpflichtig, daher kennzeichnen Verkäufer die Waren auf der Ware. Physisch zahlen sie die Steuer an den Staat, aber tatsächlich geht sie zu Lasten des Käufers. Duty Free - Duty Free Zonen an Flughäfen. Wenn Sie dort kaufen, zahlen Sie weniger Steuern.

Am häufigsten nehmen sie im Duty-Free-Bereich Alkohol, Parfüm, Kosmetika, Ausrüstung und Kleidung mit. Es wird vermutet, dass es keine Fälschungen gibt, da die Ware direkt von den Herstellern stammt.

Es gibt mehrere Fallstricke:

• Ohne Flugticket kommt man nicht in den Duty-Free-Bereich. Das heißt, Sie können dort nur einkaufen, wenn Sie ins Ausland fliegen.
• Der Preis fällt oft aufgrund der teuren Anmietung einer Einkaufsfläche am Flughafen oder aus anderen Gründen höher aus als der Ladenpreis. Sie zahlen weniger Steuern, können aber trotzdem zu viel bezahlen.

Informieren Sie sich daher vor einem Besuch im Duty-Free-Bereich sorgfältig über die Preise für die gewünschten Waren. Dies kann auf Websites wie MyDuteFree und RegStaer erfolgen.