Wie man einen Grundsteuerabzug ausstellt und 260.000 Rubel vom Staat erhält

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 03:51

Detaillierte Anweisungen helfen Ihnen, einen Teil der gezahlten Steuern zurückzubekommen, wenn Sie eine Immobilie gekauft haben.

Die Sozialpolitik Russlands war in letzter Zeit deprimierend. Seit dem 1. Juli sind die Tarife für Wohnungen und kommunale Dienstleistungen um 4% gestiegen, Benzin wird teurer, nun werden auch das Rentenalter und die Mehrwertsteuer erhöht. Wir, normale Bürger, werden das alles bezahlen.

Aber kann man vom Staat etwas bekommen? Ja, und das sind Steuerabzüge. Wenn Sie eine Wohnung, ein Haus, ein Baugrundstück oder eine andere Immobilie gekauft haben, können Sie die gezahlten Steuern erstattet bekommen - die gleichen 13% Einkommensteuer.

Ende Mai habe ich die Unterlagen für den Grundstücksabzug für die Wohnung abgeholt und sicher dem Finanzamt übergeben. Jetzt warte ich auf das Geld. In dem Artikel erzähle ich dir, welche Unterlagen benötigt werden, um alles beim ersten Mal zu erledigen, wo du die Daten für Anträge und Bescheinigungen herbekommst und was du beim Finanzamt tun musst, um weniger Schlange zu stehen. Diese Anweisung richtet sich an diejenigen, die zum ersten Mal in ihrem Leben eine Vermögensabzugserklärung einreichen.

Wie es funktioniert

Eigentumsabzug - staatliche Entschädigung für Bürger, die Immobilien kaufen. Der Staat erstattet einen Teil der von uns gezahlten Einkommensteuern in Form einer Leistung zurück. Seit 2014 hat der Abzug eine Obergrenze: 2 Millionen Rubel für den Immobilienwert und 3 Millionen Rubel für Hypothekenzinsen.

Dies bedeutet nicht, dass Sie 2 oder 3 Millionen Rubel erhalten, nein. Der Staat zahlt nur 13% - nicht mehr als 260.000 Rubel für eine Wohnung und nicht mehr als 390.000 für die Zinsen eines Wohnungsbaudarlehens. Das sind nur 13% von 2 bzw. 3 Millionen.

Wenn Sie vor 2014 eine Hypothek aufgenommen haben, können Sie 13% des Zinsbetrags ohne Einschränkungen zurückzahlen. Es ist nicht erforderlich, sofort einen Abzug sowohl für die Wohnkosten als auch für die gezahlten Zinsen zu beantragen.

Wenn Sie zum Zeitpunkt des Hauskaufs verheiratet waren, gilt es als Gemeinschaftseigentum. Seit 2014 kann jeder Ehegatte für eine solche Wohnung einen Abzug erhalten. Es ist wichtig, hier die Grenze von 2 Millionen pro Person zu beachten. Wenn die Wohnung 4 Millionen Rubel oder mehr kostet, ist alles einfach: Jeder Ehepartner investiert sozusagen 2 Millionen seines Geldes, damit er einen vollen Abzug erhalten kann.

Wenn die Wohnung weniger als 4 Millionen kostete, zahlte jeder Ehepartner weniger als 2 Millionen. Es spielt keine Rolle, wer in der Familie arbeitete und mehr bekam. Dies ist ein Gemeinschaftseigentum. Daher ist es notwendig, die Anteile unter den Ehegatten zu verteilen, damit nicht jeder Ehegatte den maximalen Abzug beantragt, obwohl er tatsächlich weniger als 2 Millionen für Wohnen ausgegeben hat.

Beispiel. Ivan und Marya heirateten und kauften ein Jahr später eine Wohnung für 3 Millionen. Im Familienrat beschlossen sie, dass der Anteil von Marya 2 Millionen und der von Ivan 1 Million Rubel beträgt. Marya erhält den vollen Betrag des Abzugs - 260.000 Rubel und ihr Mann - 130.000 Rubel. Beim nächsten Immobilienkauf kann Ivan erneut einen Abzug von der verbleibenden 1 Million beantragen und erhält weitere 130.000 Rubel.

Welche Unterlagen werden benötigt

1. Helfen Sie 2-NDFL: Es sagt, wie viel Sie für jeden Monat des Jahres verdient und Steuern gezahlt haben. Fragen Sie in der Buchhaltung an Ihrem Arbeitsplatz nach. Wenn Sie in mehreren Organisationen arbeiten oder mehrere Arbeitgeber gewechselt haben, nehmen Sie von allen.
2. Steuererklärung 3-NDFL. Wir werden es im Programm selbst bilden, ich zeige es weiter unten.

3. Ein Dokument, das das Recht auf Wohnung bestätigt:

   • bescheinigung über die staatliche Registrierung (wenn Sie vor dem 15. Juli 2016 eine Wohnung gekauft haben);
   • Aktienbeteiligungsvertrag mit Annahme- und Übertragungsurkunde (wenn Sie eine Wohnung im Rahmen eines Aktienbeteiligungsvertrags gekauft haben);
   • Kaufvertrag mit Auszug aus dem Unified State Register of Real Estate (bei Kauf nach dem 15. Juli 2016 und nicht durch Kapitalbeteiligung). Ein Auszug kann jederzeit bestellt werden, Methoden sind auf der Rosreestr-Website beschrieben.
4. Zahlungsdokument: Ein Dokument, das bestätigt, dass Sie Geld für den Kauf einer Wohnung ausgegeben haben, z. B. eine Quittung, ein Kontoauszug, eine Quittung und dergleichen.
5. Antrag auf Abzug: Laden Sie das Formular hier herunter, wie man es ausfüllt - ich werde es unten zeigen.
6. Reisepass und TIN. Sie sind nicht in der Liste der erforderlichen Dokumente enthalten, aber es ist besser, Originale und Kopien mitzunehmen (für einen Reisepass - Seiten 2-3 und Seiten mit Registrierung).

Wenn Sie eine Hypothek haben, müssen Sie diese zusätzlich von der Bank nehmen, bei der sie ausgestellt wurde:

• ein Dokument, das die Zahlung der Zinsen für das Darlehen bestätigt;
• eine Kopie des Darlehensvertrags;
• Bescheinigung über die Höhe der gezahlten Zinsen.

Wenn Sie verheiratet sind und die Wohnung kostet weniger als 4 MillionenRubel, dann brauchst du:

• Kopie der Heiratsurkunde;
• Antrag auf Aufteilung des Vermögensabzugs zwischen den Ehegatten. Sehen Sie hier ein Beispiel für eine Aussage.

Wenn die Wohnung mehr als 4 Millionen Rubel kostet, werden diese Dokumente nicht benötigt.

Rat:Es ist besser, die Anteile so zu verteilen, dass der Ehegatte, der mehr Steuern zahlt, einen größeren Anteil hat. Dann erhalten Sie den Gesamtabzug schneller.

So füllen Sie die Formulare richtig aus

Erklärung 3-NDFL

Langsam aber sicher werden Programme zum Ausfüllen von Formularen für Behörden geschrieben. Für 3-NDFL gibt es eine spezielle - "Deklaration". Von hier herunterladen, installieren und ausführen. Laden Sie Ihre Version für jedes Jahr herunter. Unten in den Bildern zeige ich Ihnen, was Sie schreiben müssen und wo Sie die Daten bekommen. Im Beispiel verwende ich die Version 2017.

Reiter "Bedingungen einstellen". Wählen Sie die Art der Erklärung - 3-NDFL

1. "Prüfnummer" - klicken Sie auf die Auslassungspunkte, wählen Sie das Finanzamt des Gebietes aus, in dem Sie Unterlagen einreichen. Die ersten beiden Ziffern der Nummer sind der Regionalcode.
2. Die Korrekturnummer ist 0, da wir die Erklärung zum ersten Mal abgeben und es keine Korrekturen gibt.
3. OKTMO - nimm es von hier. Geben Sie Ihre Region und Ihren Ort an, klicken Sie auf "Suchen".
4. Gehen Sie auf den Reiter "Informationen zum Anmelder". Hier sind Ihre Passdaten und Ihre TIN.
5. Außerdem die Registerkarte "In der Russischen Föderation erhaltenes Einkommen". Wähle Gelb 13.

Geben Sie im Block "Zahlungsquellen" die Daten zum Arbeitgeber ein. Alle Daten sind im 2-NDFL-Zertifikat enthalten. Klicken Sie auf das Plus, geben Sie die Daten ein. Wenn es mehrere Arbeitgeber gibt, nehmen Sie alle auf. Aktivieren Sie das Kontrollkästchen unten nicht

1. Der folgende Block ist Ihr monatliches Einkommen. Wählen Sie im Block "Zahlungsquellen" den Arbeitgeber aus und tragen Sie die Einkünfte ein: Sie beziehen sich speziell auf diesen Arbeitgeber. Alle Daten sind in 2-NDFL. Klicken Sie auf das Plus im Einkommensblock, geben Sie den Code, Betrag, Monat an. Um einen Code schnell auszuwählen, geben Sie ihn einfach über die Tastatur ein, anstatt durch die Liste zu scrollen.
2. Wenn sich die Codes und Einkommensbeträge wiederholen, ist es einfacher, die Zahlen nicht jedes Mal einzugeben, sondern die Einkommenszeile auszuwählen und auf "Einkommen wiederholen" zu klicken. Korrigieren Sie ggf.
3. Steuerpflichtiger Einkommensbetrag = Gesamtbetrag des Einkommens. Der berechnete und einbehaltene Steuerbetrag - in 2-NDFL werden diese Beträge angegeben, normalerweise 13% des Gesamteinkommens. Steuern werden ohne Kopeken eingetrieben, das Rundungsprinzip: von 1 auf 49 Kopeken - Kopeken werden verworfen, von 50 auf 99 Kopeken - der Betrag wird auf Rubel aufgerundet. Wenn sich herausstellte, dass 12.500, 37 - 12.500 schreiben; wenn 12 500, 76 - schreibe 12 501.
4. Nachdem Sie alle Daten zum Einkommen eingegeben haben, gehen Sie zum Reiter "Abzüge". Deaktivieren Sie "Standardabzüge bereitstellen" und klicken Sie auf "Eigenschaft". Aktivieren Sie das Kontrollkästchen "Grundsteuerabzug gewähren". In den restlichen Registerkarten sollten ähnliche Kontrollkästchen vorhanden sein. sollte nicht!

Klicken Sie auf das Plus und fahren Sie Ihre Daten ein

• • Wenn Sie an einer gemeinsamen Konstruktion teilgenommen haben, wählen Sie in anderen Fällen eine Investition - einen Kauf- und Verkaufsvertrag.
  • Siehe die Katasternummer des Objekts entweder in der staatlichen Registrierungsbescheinigung oder im Kauf- und Verkaufsvertrag oder im Auszug aus der USRN.
  • Entnehmen Sie das Registrierungsdatum aus den Eigentumsurkunden.
  • Das Jahr, in dem der Abzug verwendet wurde. Wenn der Abzug in früheren Jahren beantragt wurde, geben Sie bitte das Jahr an, in dem der Abzug erstmals beantragt wurde. Wenn Sie nicht zuvor angefordert haben, geben Sie 2017 ein.
  • Objektwert (Anteil): der Preis der Wohnung aus dem Kaufvertrag. Die Zinsen, die Sie hier an die Hypothekenbank gezahlt haben nicht enthalten.
  • Zinsen für Kredite für alle Jahre - für diejenigen, die eine Hypothek haben.

Klicken Sie auf "Ja", kehren Sie zum Hauptfenster zurück. "Abzug von einem Steuerbevollmächtigten …" - schreiben Sie nichts, dies ist der Fall, wenn Sie einen Abzug durch einen Arbeitgeber erhalten haben (diese Option betrachte ich hier nicht). Das Feld "Abzug für Vorjahre" ist inaktiv, da der Abzug in unserem Fall 2017 begonnen hat

Die Erklärung ist fertig. Speichern Sie es für alle Fälle. Im Viewer-Modus kann das Dokument gedruckt oder als PDF gespeichert werden. Bewahren Sie die Erklärungen unbedingt auf, sie werden Ihnen in Zukunft nützlich sein.

Antrag auf Vermögensabzug

Es hat nur drei Seiten, Schwierigkeiten werden nur beim Ausfüllen der ersten Seite auftreten, und wir werden darüber sprechen.

1. Schreiben Sie oben Ihre TIN. Lassen Sie den Checkpoint leer, dies ist für Organisationen.
2. Die Bewerbungsnummer ist 1. Wenn Sie mehrere Bewerbungen für verschiedene Jahre gleichzeitig einreichen, benötigen Sie für jedes Jahr eine eigene Bewerbung. Wenn Sie beispielsweise für 2016 und 2017 einen Abzug erhalten, schreiben Sie im Antrag für 2016 1 für 2017 - 2. In unserem Fall - 1.
3. An das Finanzamt übermittelt - geben Sie den Finanzamtscode ein, wie in der 3-NDFL-Erklärung. Oder siehe Punkt 6 unten.
4. Basierend auf Artikel: 78. Geben Sie nach dem Punkt nichts ein. Geben Sie 1 in beide Felder unten ein.
5. In der Größe: Fahren Sie in Höhe der Steuern ein, die Sie 2017 bezahlt haben. Sehen Sie es in der 3-NDFL-Hilfe in Feld 050 von Abschnitt 1 und in Feld 130 von Abschnitt 2. Addieren Sie, so erhalten Sie den Betrag des Abzugs.
6. OKTMO-Code: Dies ist kein 3-NDFL-Code, dies ist Ihr Steuercode. Nimm es von hier. Geben Sie Ihre Adresse ein, das System gibt einen OKTMO-Code aus. Es wird auch einen Finanzamtscode geben.
7. Steuerzeitraum: Fahren Sie in ГД.00.2017, wenn Sie einen Abzug für das gesamte Jahr 2017 erhalten. Wenn nicht für das ganze Jahr, dann finden Sie auf der letzten Seite des Formulars Hinweise, welche Zahlen zu schreiben sind.
8. Budgetklassifizierungscode: Geben Sie 1821 0102 0100 1100 0110 ohne Leerzeichen ein. Dies ist die Steuernummer, die Sie an das Budget zahlen, und sie wird Ihnen zurückerstattet.
9. Die Erklärung ist geschrieben in: 3 Seiten. Aber überlegen Sie sich die Kopien von Dokumenten selbst - wie viele Blätter Sie erhalten. Es ist besser, wenn Sie alle Dokumente ausfüllen, um sicherzugehen. Kann von Hand geschrieben werden.
10. Fahren Sie den Rest, wie auf dem Bild. Tragen Sie unten links das Datum ein, an dem Sie zum Finanzamt gehen, um Ihre Unterlagen einzureichen. Vergessen Sie nicht zu unterschreiben.

Geben Sie auf der zweiten Seite Ihre Bankverbindung ein. Der IRS kann Geld direkt auf eine Bankkarte überweisen. Details zur Sberbank oder Alfabank können in ihren mobilen Anwendungen eingesehen werden. Bitte geben Sie unten Ihre Passdaten ein. Wenn der Platz im Feld "Ausgestellt von" nicht ausreicht, dann kürzen Sie vernünftig, schreiben Sie nicht Wort für Wort.

Geben Sie auf der dritten Seite Ihre Passdaten erneut ein.

Das war's, die Bewerbung ist fertig. Jetzt müssen Sie nur noch zum Finanzamt kommen und die Unterlagen einreichen.

So bewerben Sie sich

Wenn Sie zum Finanzamt gehen, bestellen Sie einen Gutschein online. Hier gibt es eine Reihe von Vorteilen:

• Sie müssen Ihre Daten nicht im Terminal in der Abteilung eingeben: Die Bildschirme der Terminals sind kapriziös und erlauben Ihnen nicht, den Text beim ersten Mal einzufahren.
• Sie kennen das Datum und die Uhrzeit Ihres Termins mit Sicherheit und kommen ruhig zur vereinbarten Zeit an.
• Wenn keine Gutscheine vorhanden sind, erfahren Sie dies nicht in der Abteilung, sondern zu Hause / bei der Arbeit - Sie werden nicht umsonst sein.
• Terminals versagen manchmal und geben keine Coupons aus: Es geschah in meiner Anwesenheit, die Leute konnten sich nicht in eine Warteschlange einreihen, und ich druckte einfach meinen Coupon aus und ging in die Halle. Wie ein Chef.

Um einen Gutschein zu bestellen, folgen Sie dem Link und stimmen Sie den Bedingungen zu. Wählen Sie auf der nächsten Seite "Individuell", geben Sie den Nachnamen und den Vornamen ein. Wenn Sie eine E-Mail angeben, wird eine E-Mail mit Informationen zum Datensatz gesendet. Wählen Sie als Nächstes die Region und die Filiale aus, in die Sie Dokumente einreichen möchten. Dienst - "Empfang von Steuer- und Buchhaltungsberichten (einschließlich 3-NDFL)", Unterdienst - "Empfang von 3-NDFL-Erklärungen".

Wählen Sie im Menü "Aufzeichnungstage anzeigen" einen passenden Zeitpunkt aus. Es öffnet sich ein Fenster, fahren Sie die Zahlen aus dem Bild ein und erhalten Sie ein Formular mit einem PIN-Code. Er muss im Terminal des Finanzamtes eingegeben werden, um einen Coupon an den gewünschten Spezialisten zu erhalten. Dann müssen Sie nur noch warten, bis Sie an der Reihe sind - die Empfangszeit schwankt innerhalb von 15 Minuten von der im Coupon angegebenen. Es ist in Ordnung.

Aus irgendeinem Grund schreiben sie nirgendwo im Internet, dass sie neben all den mitgebrachten Papieren noch eine ausfüllen müssen - eine Bestandsaufnahme der einzureichenden Dokumente. Sie können Musterformulare in kostenloser Form herunterladen, aber es ist besser, das Formular in der Abteilung selbst auszufüllen, da es bereits vorausgefüllt ist, Sie müssen nur die Seitenzahl jedes Dokuments und Ihre Daten eingeben. Außerdem kommt oben rechts ein Appell an den Abteilungsleiter (ungefähr so, wie Sie es in Ihrem Urlaubsantrag an Ihren Vorgesetzten schreiben), und Sie kennen seinen Namen kaum. Daher ist es einfacher, das Formular vom Finanzamt zu nehmen, den Mitarbeiter nach dem Namen des Chefs zu fragen und alle Felder in Ruhe auszufüllen. Für jedes Dokumentenpaket für ein bestimmtes Jahr - eine separate Bestandsaufnahme. Ohne diesen werden die Unterlagen nicht akzeptiert, also 10 Minuten vor dem Termin mit dem Coupon kommen und die Formulare ausfüllen, es dauert nicht lange.

Der Finanzbeamte wird schnell die Dokumente prüfen, Visa ausstellen und den Reisepass überprüfen. Drei Monate lang werden die Papiere in der Kameraabteilung geprüft, und wenn alles in Ordnung ist, kommt innerhalb des vierten Monats das Geld auf das Konto. Bei Fehlern rufen sie an und bitten Sie, Korrekturen vorzunehmen.

Was ist wichtig zu wissen

• Der Staat gewährt nur einmal einen Vermögensabzug in Höhe von 260.000 Rubel.
• Wenn Sie Ihr Gehalt in einem Umschlag erhalten und keine Steuern zahlen, gibt es keine Entschädigung.
• Wenn Sie vor 2014 eine Wohnung gekauft haben, erhalten Sie bis 2014 einen gesetzlichen Abzug. Bis 2014 war der Abzug an die Liegenschaft gebunden und konnte unabhängig vom Preis der Liegenschaft nur einmal bezogen werden. Das heißt, wenn Sie 2013 einen Abzug für eine Wohnung im Wert von 1 Million Rubel erhalten haben (130.000 Rubel wurden Ihnen zurückgegeben), können Sie keinen Abzug mehr erhalten. Und Sie können beim nächsten Einkauf nicht bis zu 260.000 Rubel erhalten. Sie planen ein neues Zuhause zu kaufen? Dann nehmen Sie keinen Abzug von einer alten Wohnung, wenn sie weniger als 2 Millionen wert war.
• Ab 2014 ist der Abzug personengebunden. Das heißt, Sie können jetzt mehrmals einen Abzug von verschiedenen Immobilienobjekten beantragen, bis Sie Ihre 260.000 Rubel erhalten.
• Steuererklärungen der letzten drei Jahre. Das heißt, wenn Sie 2015 eine Wohnung gekauft haben, können Sie Ihre Steuern für 2018, 2017 und 2016 zurückerhalten. Die Steuer wird für 2015 nicht zurückerstattet. Wenn der Steuerbetrag für drei Jahre 260.000 Rubel nicht erreicht, reichen Sie die Erklärung im nächsten Jahr erneut ein und der Staat erstattet die gezahlten Steuern zurück.

Beispiel. Bei einem Jahresgehalt von 30.000 Rubel zahlen Sie 30.000 × 12 × 0, 13 = 46.800 Rubel Steuern. Dies sind weniger als 260.000 Rubel, sodass Sie den Abzug fast sechs Jahre lang erhalten. Jedes Jahr müssen Sie eine Steuererklärung abgeben, und jedes Jahr werden Ihnen die Steuerbehörden 46.800 Rubel oder einen anderen Betrag zurückzahlen, je nachdem, wie viel Steuern Sie in einem bestimmten Jahr gezahlt haben.

Haben Sie keine Angst, mit Papierkram verwechselt zu werden - eine Entschädigung dafür ist mehr als angenehm. Hoffe, der Artikel war hilfreich. Bei Fragen schreiben Sie in die Kommentare: Ich erzähle Ihnen alles, was ich zum Thema weiß. Viel Glück mit Abzügen, Freunde!