6 einfache Regeln für eine perfekte Geldanlage

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Zuletzt bearbeitet: 2023-12-17 03:51

Nach Ansicht der meisten Experten kann fast jeder gewinnbringend investieren. Es reicht aus, nur ein paar einfache Empfehlungen zu befolgen, um große Verluste zu vermeiden und das Risiko zu kontrollieren.

1. Wählen Sie immer mehrere Ziele

Diversifikation ist die Versicherung gegen Unwissenheit.

William O'Neill ist ein amerikanischer Schriftsteller und erfolgreicher Unternehmer

Betrachten Sie zum besseren Verständnis zwei fiktive Charaktere. Der erste heißt Vasya, er hat 400 Tausend Rubel und beschloss, mit ihnen Aktien eines bekannten Unternehmens zu kaufen. Der zweite Charakter ist Petya, er hat auch 400.000 Rubel, aber mit diesem Geld kaufte er gleichzeitig Aktien von zehn Unternehmen aus verschiedenen Branchen.

Bis zum Jahresende fielen die Aktien von Vasya und er erlitt einen Verlust. Bei Petya fielen 7 von 10 Aktien im Kurs, aber der Rest stieg mehrmals und machte einen riesigen Gewinn. Glück? Es ist unwahrscheinlich, denn nach der Wahrscheinlichkeitstheorie war Petya anfangs dem Sieg näher als Vasya. Stellen Sie sich nun vor, dass nicht zehn verschiedene Unternehmen Aktien gekauft haben, sondern Tausende, auch solche auf ausländischen Märkten.

Dieses Phänomen wird Diversifikation genannt und tritt in vielen Lebensbereichen auf. Unternehmen diversifizieren Produktion, Absatzmärkte, Währung. Es ist erwähnenswert, dass es wichtig ist, nicht nur Aktien verschiedener Unternehmen zu kaufen, sondern sicherzustellen, dass sie aus verschiedenen Branchen stammen.

Einige populäre Unternehmer und Investoren kritisieren die Diversifizierung (zum Beispiel Warren Buffett und Robert Kiyosaki), aber die Tatsache bleibt: Sie wird von Profis verwendet, verwendet und wird sie nutzen.

2. Bereiten Sie sich auf das Schlimmste vor

Mein Prinzip ist es, zuerst zu überleben und erst dann Geld zu verdienen.

George Soros US-amerikanischer Investor und Philanthrop

Beim Kauf von Wertpapieren oder Währungen ist zunächst das Risiko abzuschätzen. Wie viel Prozent Ihres Kapitals geht nach unten, wenn sich herausstellt, dass Sie falsch liegen? Fachleute sind überzeugt, dass das akzeptable Risiko 2% der verfügbaren Mittel beträgt. Der Grund ist die hohe Wahrscheinlichkeit einer Verlustserie. Stellen Sie sich vor, 10 Mal hintereinander Fehler zu machen, und das ist durchaus möglich. Infolgedessen betragen die Verluste nur 20%, und wenn Sie mehr riskieren, können Sie leicht in Konkurs gehen.

Es gibt einen ganzen Bereich der Managementtätigkeit – das Risikomanagement. Banken und große Investmentgesellschaften sehen sogar die Position eines Spezialisten für Risikokontrolle vor. Wenn Sie richtig investieren wollen, dann sollten Sie Ihr eigener Risikomanager werden.

3. Ignoriere Gerüchte

Grundsätzliche Informationen über den Markt, die Sie erfahren, sind in der Regel nutzlos, da der Markt sie bereits im Preis berücksichtigt hat.

Ed Seykota Amerikanischer professioneller Vermögensverwalter

Eine weitere Regel, die von erfahrenen Anlegern hervorgehoben wird, ist eine globale Sicht auf den Markt. Leider übertreiben viele Informationsquellen die Bedeutung vieler Ereignisse in der Finanzwelt. Natürlich haben einige der wichtigsten Nachrichten Gewicht, aber es sollte nicht überbewertet werden.

Der Hintergrund ist nur ein kleines Stück eines riesigen Puzzles, das es zu lösen gilt. Märkte unterliegen keinen Gesetzen, es gibt immer einen Käufer und einen Verkäufer. Sie wissen nie, welcher große Teilnehmer aus Gründen, die nur ihm bekannt sind, heute mit dem Kauf von Vermögenswerten beginnen möchte.

4. Seien Sie im Trend

Der Trend ist dein Freund, aber nicht am Ende, wenn es rund geht.

Ed Seykota Amerikanischer professioneller Vermögensverwalter

Betrachtet man den Markt, wie oben empfohlen, global, wird deutlich, dass Preisbewegungen Trends unterliegen. In einigen Jahren werden Vermögenswerte billiger, in anderen teurer, und manchmal gibt es einen Preiskorridor (wenn die Preise keine klare Richtung haben).

Die einzige Möglichkeit, mit Investitionen Geld zu verdienen, besteht darin, die aktuelle Preisdynamik richtig zu bestimmen. Zu diesem Zweck werden verschiedene Arten der Marktanalyse bereitgestellt, beispielsweise die technische Analyse und deren Richtungen.

Darüber hinaus ist der Zeitfaktor von größter Bedeutung. Schätzen Sie, wie viel ein Finanzinstrument durchschnittlich pro Tag, Woche, Monat und Jahr passiert. Diese Informationen verschaffen Ihnen einen statistischen Vorteil, da Sie sich angemessene Ziele setzen und zeitnah Gewinne verbuchen.

5. Verluste so schnell wie möglich reduzieren

Regel Nr. 1: Niemals Geld verlieren. Regel #2: Vergiss nie Regel #1.

Warren Buffett ist Amerikas größter Investor

Jede Investition beinhaltet meistens langfristigen Positionshandel (Aktien halten). Wenn ein Trade nur Verluste bringt, sollten Sie ihn so schnell wie möglich loswerden.

Der rationalste Ansatz besteht darin, einen Plan zu erstellen, indem Sie im Voraus eine schützende Stop-Order platzieren, um den Handel zu beenden. Dies wird Sie von den emotionalen Problemen befreien, die mit dem Akzeptieren von Verlusten verbunden sind. Viele Fachleute geben 80% des Erfolgs an Emotionen und Psychologie, daher sollte diese Regel nicht übersehen werden.

6. Lassen Sie Ihre Gewinne steigen

Wenn sich der Markt in eine günstige Richtung bewegt, haben Sie Angst, dass der nächste Tag alle Ihre Gewinne einnimmt, und Sie verlassen das Spiel zu früh. Angst hindert Sie daran, so viel Geld zu verdienen, wie Sie hätten verdienen sollen.

Jesse Livermore legendärer amerikanischer Aktienspekulant des frühen 20. Jahrhunderts

Diese Regel ist eng mit der vorherigen verwandt. Auf intelligente Positionsverfolgung kommt es an. Der Markt ist irrational und manchmal macht es keinen Sinn, seine Bewegungen vorherzusagen. Richtiges Money-Management ist die Lösung des Problems.

Indem Sie die obigen Empfehlungen befolgen, können Sie sich vor vielen Fehlern und Enttäuschungen schützen. Passive Kapitalerträge sind Realität, zumal sie im Ausland bereits gängige Praxis sind. Um erfolgreich zu sein, müssen Sie nur ein wenig an sich selbst arbeiten.

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